Le développement se poursuit et s'accélère en ce début de XXe siècle. De grands hôtels et restaurants ouvrent leurs portes, ainsi que de nombreux commerces.
Le centre ville est réaménagé et assaini.

En parallèle à ce mouvement touristique, plusieurs associations de défense de la tradition basque sont créées dans la ville. Par la suite, Saint-Jean-de-Luz accordera toujours une place importante à la préservation du patrimoine basque.

C'est ensuite la première guerre mondiale, pendant laquelle Saint-Jean-de-Luz servira de port de départ pour les transports marchands.

Le conflit terminé, l'essort de la station balnéaire reprendra avec la même frénésie jusqu'aux environs des années trente.

La crise de 1929 ralentit considérablement ce développement, sans l'interrompre tout à fait.
En 1933, les eaux de la Nivelle déborderont, causant beaucoup de dégâts.
En 1936, la guerre civile en Espagne amènera de nombreux réfugiés qui seront accueillis dans la ville.

Ce sont ensuite les années tragiques de la seconde guerre mondiale, pendant laquelle Saint-Jean-de-Luz servira de quartier général à l'armée allemande.

Après guerre, la vocation touristique se confirme. Pour accompagner l'extension de la ville, de grands travaux d'aménagement autour de la Nivelle sont entrepris dans les années 70. Plus de trente hectares de marécages sont ainsi asséchés, tandis que les rives de la rivières sont canalisées par des digues.

Le centre devient plus accueillant avec l'aménagement des rues piétonnes dans les années 80.

Aujourd'hui, le tourisme continue à prendre une part de plus en plus importante et varié, de l'accueil des grands navires de croisière aux établissements de thalassothérapie.

Au delà d'un aspect pittoresque, le port (modernisé) et les activités liées à la pêche gardent néanmoins un poids économique non négligeable.

De nombreuses manifestations ponctuent l'année et dynamisent la vie luzienne, du festival Andalou au festival International des Jeunes Réalisateurs.

Enfin, l'arrivée du TGV, les nouvelles infrastructures de liaisons à haut débit (réseau IRIS 64), l'Espagne toujours plus proche donnent à Saint-Jean-de-Luz de belles perspectives d'avenir. Elle possède de belles cartes à jouer dans ce XXIe siècle, à condition de ne pas y perdre son âme.